• Главная
• Открытие счета
• Банки Грузии для нерезидентов: TBC vs BOG vs Credo vs Liberty

Банки Грузии для нерезидентов: TBC vs BOG vs Credo vs Liberty

Mariam

Специалист RegHub Georgia

Банки Грузии для нерезидентов: TBC vs BOG vs Credo vs Liberty — четыре основные учреждения, которые помогают иностранным клиентам открывать личные и корпоративные счета. Это позволяет им использовать местную инфраструктуру для хранения средств, проведения внутренних и международных платежей, валютных операций. Предпринимателям доступны текущие расчеты с клиентами, поставщиками и другими заинтересованными сторонами. Многие виды депозитов и счетов застрахованы. Покрытие составляет 30 тыс. GEL (≈ 11 500 USD).

В статье рассказывается о том, что необходимо учитывать при выборе грузинского банка для нерезидентов. Читатель ознакомится с преимуществами и услугами наиболее популярных учреждений страны. Он узнает, как правильно подойти к открытию счета и получению карты для своих целей. Местные банки славятся постоянством, безубыточностью и жесткой политикой, благодаря чему снизился уровень банкротства. Они активно внедряют цифровые инструменты для управления счетами дистанционно.

Что важно знать перед открытием банковского счета иностранцу в Грузии

Прежде чем отправиться в страну и посетить выбранную финансовую организацию, следует учесть все нюансы. Это поможет оценить риски и возможности до возникновения трудностей. В Грузии все коммерческие банки являются частными. В стране не осталось учреждений с государственным капиталом. Понадобится собрать определенный список материалов, обязательных в желаемом банке. Чтобы завести счет в Грузии, нерезиденту обязательно стоит иметь при себе загранпаспорт и местную сим-карту. Этого достаточно для оформления услуг в некоторых местных банках. Но в большинстве случаев организации требуют дополнительные документы, подтверждающие официальную деятельность и происхождение финансов.

Есть финансовые учреждения, в которых иностранцу получить банковскую карту в Грузии сложно. Необходимо подпадать под перечень обязательных критериев и иметь безупречную репутацию. Некоторые учреждения предусматривают заполнение формы KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»). Процедура обязывает указывать личные данные и информацию о деятельности.

Часто анкета короткая, предусматривающая ответы на вопросы о:

• цели приезда в страну и открытия банковского счета;

• сроках пребывания;

• месте проживания и гражданстве;

• роде деятельности;

• источниках получения денежных средств;

• предполагаемом характере использования счета;

• налоговом резидентстве.

Но у крупных банковских учреждений вопросов больше. Они часто проверяют клиента на включение в санкционные списки разных государств. Иногда в банках работают сотрудники, которые с легкостью переходят на язык заявителя. Однако необходимо быть готовым к тому, чтобы вести диалог на грузинском или английском.

Банки Грузии для нерезидентов: TBC vs BOG vs Credo vs Liberty

Приняв решение переехать в эту страну или создать здесь бизнес, иностранец должен выбрать подходящий банк для сотрудничества. В Грузии большой выбор учреждений, предлагающих привлекательные услуги для граждан других государств. Одни из них не создают особых препятствий для открытия счета, а другие — тщательнее отбирают клиентов, устраивая им дополнительные проверки.

Tbilisi Business Centre Bank

Это самый крупный банк по размеру активов, работающий более 30 лет на рынке Грузии. Команда охотно открывает счета и выдает карты экспатам. Понадобится отправиться в отделение и заполнить специальную форму, ответив на стандартные вопросы. За подачу заявления взимается плата в размере 50 GEL (≈ 19,2 USD). Проверка длится 5–10 рабочих дней. Иностранцы получают «Визу» или «Мастеркард» в разных валютах. Карта будет действительна 4 года. За обслуживание в рамках пакета TBC взимает от 100 GEL (≈ 38,4 USD) в год.

Для открытия банковского счета в Грузии нерезиденту с собой необходимо иметь заграничный паспорт, местную сим-карту и основные документы (можно в оцифрованном виде). После заполнения анкеты клиента часто просят материалы о деятельности, справку о доходах за последние 3 месяца, договор аренды жилья и т. д. TBC Bank имеет много привлекательных акций со скидками. Здесь сравнительно выше ставки по депозитам (например, в лари — около 10%), чем у конкурентов. Многие известные IT-предприятия заводят счета своим работникам в этом банке.

ТВС основан с уставным капиталом в 500 USD. Физлица и компании получают здесь такие услуги:

• открытие счета в различных валютах;

• страхование и кредитование;

• удобные программы вкладов;

• услуги управления капиталом.

Bank of Georgia

Второй банк в Грузии для иностранцев по размеру активов. Чтобы стать его клиентом, предварительно следует заполнить онлайн-форму процедуры «Знай своего пользователя» на английском языке.

В состав пакета прилагается:

• копия заграничного паспорта;

• выписка из банка за последние 6 месяцев;

• трудовой контракт или другой документ о деятельности.

Компания предоставляет много отделений и банкоматов. Акции учреждения котируются не только на родине, но и в Великобритании. На официальной платформе написано, что клиенты имеют право завести мультивалютные карты «Виза» и «Мастеркард» на 2–4 года. Плата за обслуживание зависит от пакета услуг. В среднем понадобится платить от 60 GEL (≈ 23 USD) ​в год.

Заявление рассматривается в течение 5 рабочих дней. Если результат положительный, понадобится заплатить комиссию за открытие счета — от 50 GEL (≈ 19,2 USD). После одобрения нерезидент получит карту в течение 2–3 дней. Иногда BoG отказывает иностранным клиентам, которые предварительно заключили контракт с грузинской компанией. Среди преимуществ банка выделяют личного менеджера, с которым сможет коммуницировать заявитель, и привлекательную бонусную систему. Также полезно обратить внимание на программу Plus, которая возвращает 0,5% кэшбэка.

Главный офис находится в Тбилиси. Предлагается полный спектр банковских услуг в Грузии для иностранцев. Счета открываются для физических лиц и предприятий. Банк имеет современный call-центр и 1,6 млн активных клиентов. Bank of Georgia работает на рынке больше 10 лет. Его мобильное приложение признают одним из наиболее удобных в стране. Клиенты открывают выгодные депозиты и кредиты, заводят счета, управляют активами и осуществляют международные торговые операции. Организация предлагает круглосуточное дистанционное управление и современный банкинг.

Credo Bank

В этом учреждении легче всего открыть банковский счет иностранцу в Грузии. Credo создал специальный чат для нерезидентов, где в рабочие часы они получают ответы на интересующие вопросы от сотрудников компании. Здесь отмечают лучший курс валют в приложении. Также прослеживается высокий процент в долларах. Для подачи заявления необходимо прибыть в отделение и заполнить анкету KYC.

Оформление не требует оплаты. Главное — взять с собой загранпаспорт и грузинскую сим-карту. Сотрудники банка имеют право попросить документы, подтверждающие деятельность заявителя. Если материалов не окажется на руках, их можно отправить в электронном виде на почту. Клиент сможет завести счет в тот же день. Если необходима именная карта, то пользователь должен подождать 3–5 дней.

Пакет обслуживания для иностранца предлагает «Мастеркард» с валютами лари, доллар и евро. Он стоит 45 GEL (≈ 17,3 USD) в год. Срок действия — 4 года. Банк имеет приложение, в котором можно быстро и бесплатно оформить виртуальную карту. Если использовать ее за границей, будет сниматься комиссия от 10 до 30 GEL (≈ 3,8–11,5 USD) в месяц. После перехода на премиальный пакет Rcheuli ее удастся избежать. Стоимость составляет240 GEL (≈ 92,3 USD) в год. В банке есть комиссия за низкую активность. Здесь выгодные депозиты в долларах от 3,2%. Пользователи открывают вклады с возможностью пополнения на минимальную сумму.

Учреждение активно развивает направление по обслуживанию иностранных клиентов. Credo славится своей лояльностью к пользователям из других государств и отсутствием бюрократии. Здесь заявители заводят мультивалютные счета, осуществляют разные виды платежей, имеют право на международные переводы и прочие услуги.

Liberty Bank

Организация создала много отделений и банкоматов. Нерезиденты получают мультивалютную карту «Виза-классик» или «Мастеркард-стандарт». Для этого необходимо купить пакет Extra за 250 GEL (≈ 95,9 USD) в год. Пользователи подают заявление онлайн, оплачивая стоимость — 50 GEL (≈ 19,2 USD). Карты действуют в течение 4 лет. Пользователи отмечают, что открыть счет нерезиденту в Liberty трудно. Банк предъявляет к экспатам большие требования.

Liberty сотрудничает с 1,7 млн ​​пользователей и оказывает услуги 50 тыс. предприятиям. Учреждение имеет развитую инфраструктуру, а также современные цифровые сервисы и удаленное обслуживание. Доступны различные счета, вклады, займы, переводы и инвестиции.

Заключение

Чтобы завести счет в грузинском банке, нерезиденту необязательно иметь ВНЖ. В большинстве учреждений можно бесплатно подать заявление. Некоторые компании предусматривают плату в размере 50 GEL. Часто иностранцам идут навстречу и требуют минимальный пакет документов. Однако для некоторых банков загранпаспорта, грузинской сим-карты и заполнения анкеты клиента недостаточно. Карта оформляется недолго — от 1 до 10 дней. Процесс затянется, если заявитель не предоставит все необходимые данные или у сотрудников останутся вопросы к его благонадежности. Если в одном банке откажут, разрешено обратиться в другой. Также, спустя некоторое время, можно попробовать обратиться в предыдущее учреждение.

Если иностранцу сложно выбрать банк в Грузии самостоятельно или возникают трудности с открытием счета, следует обратиться за профессиональной поддержкой. Команда специалистов из консалтингового агентства поможет учесть все особенности и без лишних переживаний пройти любую банковскую процедуру. Это сэкономит время клиенту и позволит дальше достигать намеченных целей.